Qualifiez +50% de prospects patrimoniaux et concentrez vos conseillers sur les clients à fort potentiel grâce à l'IA vocale. Qualification actifs, profil investisseur, conformité AMF — avant le premier entretien.
Solution déployée par Vocalis AI — vocalis.pro
Les conseillers en gestion de patrimoine passent trop de temps sur des prospects qui ne correspondent pas à leur cible. La qualification en amont est clé pour maximiser leur productivité.
30% des demandes entrantes concernent des profils avec des actifs inférieurs au seuil minimum de gestion. Ces entretiens mobilisent des conseillers seniors pour rien.
Collecter les informations réglementaires (situation familiale, revenus, horizon d'investissement, aversion au risque) en réunion prend 30 minutes. L'IA le fait en 5 minutes avant le RDV.
Des prospects qualifiés qui demandent un délai de réflexion ne sont pas relancés au bon moment. Un appel automatique 15 jours après récupère 25% de conversions supplémentaires.
Les demandes de documents, les questions sur la fiscalité courante, les statuts de dossiers — ces appels mobilisent des conseillers au lieu des rendez-vous patrimoniaux à forte valeur.
Un prospect adapté à l'assurance-vie peut être dirigé vers un compte-titres, ou vice versa. La qualification vocale oriente chaque prospect vers le conseiller et le produit les plus adaptés à son profil.
Un héritage, un divorce, une cession d'entreprise — ces événements créent des besoins patrimoniaux urgents. L'IA détecte ces signaux lors des appels entrants et déclenche une prise en charge prioritaire.
Oui. L'agent collecte les informations réglementaires requises (situation familiale, actifs déclarés, horizon et objectifs d'investissement, connaissance des marchés) dans un format conforme à la réglementation AMF. Ces données sont transmises au conseiller avant le RDV pour optimiser l'entretien.
Non. L'agent ne donne aucun conseil financier ni recommandation d'investissement — ce qui serait illégal sans agrément. Son rôle est exclusivement de qualifier le prospect, collecter les informations et planifier le rendez-vous avec un conseiller habilité CIF ou IAS.
Les données sont hébergées en France, chiffrées selon les standards bancaires, et accessibles uniquement aux personnes habilitées de votre cabinet. Les enregistrements sont conservés selon les durées légales applicables aux services financiers et peuvent être fournis en cas de contrôle AMF.
Réservez votre audit stratégique gratuit. Analyse de votre processus de qualification et plan d'optimisation conforme AMF.
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